Estategias Dinamicas para Distribucion de Activos

Este post es la traducción de un artículo que me he leído y que creo que puede ser de interés para otros pequeños inversores.

Se trata de: Dynamic Strategies for Asset Allocation, de André F. Perold y William  F. Sharpe. Los autores tal vez le suenen. André F. Perold está asociado al Harvard Business School, y William F. Sharpe fue Premio Nobel de economía en 1990. El artículo fue publicado en Financial Analysts Journal en su edición de Enero-Febrero de 1995.

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BENL FIRE e Impuestos por Países

El fin de semana pasado hemos ido a una reunión de BENL (Bélgica y Holanda) FIRE (Financial Independence and Retire Early). Aquí tiene unos enlaces a los organizadores (Amber Tree Leaves y Cheese Finance), por si le interesa leer sobre el tema.

Muy interesante, son muy entusiastas. Tuvimos charlas y estuvimos hablando sobre finanzas personales, cosas que en general uno no comenta. Sin embargo, allí sí que era posible.

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Un Estudio de Diferentes Carteras de Inversion

Estábamos pensando en cuál es la mejor cartera de inversión. Esto es, como ya vimos en este post, que invertir un 100% en acciones no tiene por qué ser lo mejor. Así que, ¿cuál es la cartera que mejor se ajusta a nuestras necesidades?

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Perdida en la Rentabilidad de la Inversion Debido a la Volatilidad

Estaba pensando en por qué la rentabilidad anual que se obtiene a largo plazo no es la misma que se obtiene si se calcula entre años consecutivos.

Esto está relacionado con la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR, Compound Annual Growth Rate, por sus siglas en inglés), que es la tasa calculada de una vez, de principio a fin, asumiendo un retorno constante durante ese tiempo.

Uno podría pensar que el rendimiento entre dos años consecutivos, promediando un número grande de pares, podría ser extrapolado. Error. El siguiente post explica por qué no.

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¿Invertir 100% en Acciones?

Estaba pensando en la Libertad Financiera, entendida como la capacidad de vivir de ingresos pasivos. En particular relacionado con ahorrar e invertir un capital durante años, para luego jubilarse y vivir de ello. Invirtiendo, por cierto, en bolsa.

Existe un comentario muy extendido, que dice algo así como:

Si las acciones proporcionan retornos de la inversión mayores que ningún otro activo (por ejemplo: bonos), los mejores resultados en bolsa se obtendrán necesariamente estando invertido un 100% en acciones.

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