Impuestos de Fondos/ETFs en Alemania II: Informacion del Banco

He traducido la información que me proporciona mi banco on-line Comdirect (que es alemán y proporciona un servicio muy similar a ING Direct en España).

Ya que lo he traducido para mí, lo dejo aquí en el blog por si le sirviera a algún otro residente en Alemania.

Son dos pantallas que aparecen, una detrás de la otra.

Se refieren a una simulación sobre los impuestos a pagar en el caso de vender las acciones/ETFs.

La primera pantalla muestra el estado de las inversiones y ofrece realizar una simulación sobre los impuestos a pagar.

La segunda pantalla muestra la simulación de los impuestos que habría que pagar.

 

Ejemplos de Pantalla antes de Simular

ImpuestosComdirect-0-small
Pantalla informativa antes de la simulación

Esta es la descripción de la pantalla:

1) Expanda o colapse cada activo pinchando en el botón ¨ > ” que hay en la columna 1. Selecciónelo con la cajita aledaña.

1a) Seleccione esta cajita si quiere que la simulación se aplique a todos los activos a la vez.

2) Columna que presenta la cantidad o el  valor nominal de cada activo presentado. Se puede sobrescribir con un valor distinto, para realizar la simulación con otra configuración.

3) El nombre del activo o su descripción. Si pincha en el nombre se obtiene información detallada de ese activo. Cuando el grupo esta expandido (mostrando todas las compras de un activo en particular), se muestra información adicional sobre las transacciones y su fecha.

4) Coste total de adquisición (incluyendo precio de compra y posibles impuestos, así como el precio de compra).

5) Información sobre cómo se aplican los impuestos a estos activos.

  • mit AgSt: Ganancia de capital con retención (Abgeltungsteuer) (aplicado a ganancias de capital, impuesto de solidaridad, e impuesto de la iglesia).
  • ohne AgSt: Ganancia de capital sin retención (Abgeltungsteuer) (aplicado a ganancias de capital, impuesto de solidaridad, e impuesto de la iglesia).
  • Unterschiedliche steuerliche Bewertung: Valoración impositiva distinta.

6) Comienza la simulación con los valores seleccionados.

7) En este area se pueden ver los balances antes del comienzo de la simulación. De este modo se puede inspeccionar el impacto de los impuestos.

  • Gewinn/Verlust Aktien (Verrechnungssaldo): Ganancias / pérdidas en acciones (saldo de compensación)
  • Gewinn/Verlust Sonstige (Verrechnungssaldo): Ganancias / pérdidas en otros activos (saldo de compensación). Veo que los ETFs se muestran aquí.
  • Verbleibender Freibetrag: Exención restante
  • Anrechenbare Quellensteuer: Posible retención deducible

Ejemplos de Pantalla después de Simular

ImpuestosComdirect-1-small
Pantalla informativa después de la simulación

Esta es la descripción de la pantalla:

1) Valor antes de impuestos = precio más cercano x número de acciones.

Beneficio antes de impuestos = (valor antes de impuestos – coste de compra) x número de acciones

2) Impuestos totales teniendo en cuenta cambios en los balances, exenciones, y retenciones ya aplicadas.

3) Valor después de impuestos = valor antes de impuestos – impuestos

Beneficio después de impuestos = beneficio antes de impuestos – impuestos

4) Después de la simulación, en este apartado se muestran los dos balances tras las deducciones, la exención restante, y la posible retención deducible.

5) Resultados de la simulación. Pérdidas se indican en color rojo y las ganancias en color verde.

  • Coste de compra (Anschaffungskosten)
  • Ganancias/pérdidas antes de impuestos
  • Valor antes de impuestos
  • Impuestos
  • Valor después de impuestos

 

Ya se habrá dado cuenta, pero se lo comento por si acaso. Ni soy asesor financiero, ni contable, ni doy consejos, y mi nivel de alemán no da para leer burocracia administrativa. Esto que he escrito me sirve a mí, y tal vez le sirva a usted, eso es todo.

Autor: willyfog

Turista laboral por la Unión Europea. Por favor que dure. Lo que veo, leo o me cuentan no lo suelo encontrar en español, así que me gusta escribirlo por aquí.

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