Ingenieria de Sistemas Aplicada a la Libertad Financiera IV: Control de Riesgos

Siguiendo con la idea de aplicar métodos profesionales a temas personales (ver parte I: Introduccion, parte II: Ciclo de Vida, y parte III: Requisitos) veamos ahora el tema del control de riesgos.

Primero una introducción teórica, después el caso práctico aplicado a nuestra propia Libertad Financiera.

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Ingenieria de Sistemas aplicada a la Libertad Financiera III: Requisitos

Siguiendo con la idea de aplicar ideas del trabajo a la Libertad Financiera (ver parte I: Introduccion y parte II: Ciclo de Vida), tras estudiar el ciclo de vida de un proyecto, traemos hoy el tema de los “requisitos” en los proyectos.

Ingenieria de Sistemas aplicada a la Libertad Financiera I: Introduccion

Como escritor sobre la Libertad Financiera soy un aficionado. Cuento las cuatro cosillas que voy aprendiendo según me vienen, en mi tiempo libre, de forma deslavazada.

Sin embargo en el trabajo ya es otra cosa. Ahí ya puedo hablar con propiedad, con confianza. Es lo que me da de comer, y más o menos me sale bien.

¿Cómo podría hablar de lo que sé, con seguridad, y a la vez tener un mínimo de interés para un lector habitual? Pues aplicando técnicas y métodos del trabajo, a un tema que sea interesante para los lectores del blog.

Así que en los próximos posts voy a aplicar la Ingeniería de Sistemas (System Engineering) a nuestro objetivo por llegar a la Libertad Financiera.

Ingenieria de Sistemas aplicada a la Libertad Financiera II: Ciclo de Vida

Siguiendo con el objetivo de aplicar ideas del trabajo a lo cotidiano, tal y como se hizo en el anterior post (ver parte I: Introduccion), traemos hoy otro tema de la ingeniería de sistema: el ciclo de vida (life cycle) de un proyecto. En este caso, el proyecto va a ser nuestra búsqueda de la Libertad Financiera.

Buscando la Cartera Eficiente

¿Tiene sentido invertir en una cartera sencilla? ¿O hay que complicarse la vida con multitud de activos?

Tal vez en vez de comprar muy pocos fondos de inversión pero muy diversificados, ¿habría que comprar muchos fondos y muy variados?

En este diagrama (invirtiendo en bolsa), querríamos conseguir máximo retorno sin volatilidad (arriba a la izquierda). Como eso no es posible, uno acaba eligiendo entre alta rentabilidad y alta volatilidad (acciones, arriba a la derecha), o baja rentabilidad y baja volatilidad (bonos, abajo a la izquierda). Y uno se pregunta ¿Si se combinasen entre si no podría haber una superposición de ondas o algo así? ¿Tiene sentido incluir alta volatilidad sin retorno (oro y materias primas, abajo a la derecha)?